Belastingaangifte in 2025: niet meteen het leukste klusje van het jaar, maar wél een belangrijke. Tussen 1 maart en 1 mei 2025 moet jouw aangifte inkomstenbelasting weer binnen zijn bij de Belastingdienst. Of je nu student bent, net bent gaan samenwonen of je eerste stappen als ondernemer zet: er zijn een hoop dingen die je makkelijk over het hoofd ziet. En dat kan je geld kosten – of zelfs een boete opleveren. In dit artikel neem ik je mee langs de belangrijkste punten, veelgemaakte fouten en dingen die je absoluut niet moet vergeten als je verhuist of start met een eigen BV.
Dingen die je niet moet vergeten voor je belastingaangifte in 2025
-
Verzamel alles wat je nodig hebt voordat je begint
De belastingaangifte wordt gelukkig elk jaar iets makkelijker. Veel gegevens zijn al vooraf ingevuld. Maar let op: dat betekent niet dat alles klopt of compleet is. Hier is wat je zelf moet klaarleggen voordat je begint:
- Je DigiD (of die van je fiscale partner als je samen aangifte doet)
- Jaaropgaven van je werkgever(s)
- Gegevens over studiefinanciering of DUO-schuld
- Huurgegevens en eventuele huurtoeslag
- Zorgverzekering en zorgtoeslag
- Bankafschriften van spaargeld of beleggingen
- Hypotheekoverzicht en WOZ-waarde (als je een koophuis hebt)
- Bewijs van aftrekposten, zoals zorgkosten of giften
Gebruik een checklist en vink alles af. Je bespaart jezelf een hoop stress als je alles paraat hebt voor je gaat zitten.
-
Veelgemaakte fouten bij de aangifte
Ook als je denkt dat je aangifte simpel is, sluipen er vaak fouten in. Hier zijn een paar klassiekers:
- Vergeten bijbaan op te geven: Denk aan dat tijdelijke baantje in de horeca of een freelance klus via een platform. Ook als je maar kort hebt gewerkt, moet je het opgeven.
- Huurtoeslag dubbel aanvragen: Dit gebeurt vaak als je gaat samenwonen of van kamer wisselt. Check goed of je er nog recht op hebt.
- Niet alle aftrekposten gebruiken: Veel mensen laten geld liggen door bijvoorbeeld zorgkosten of studiekosten niet op te geven.
- Fout fiscaal partnerschap: Als je gaat samenwonen, ben je misschien ineens elkaars fiscale partner. Dat heeft invloed op je aangifte, maar ook op toeslagen.
- Te laat zijn: De deadline is 1 mei. Te laat zonder uitstel = risico op boete.
Pro-tip: je kunt al vanaf 1 maart aangifte doen. Hoe eerder, hoe beter – vooral als je geld terugkrijgt.
-
Verhuisd? Dit moet je regelen bij de Belastingdienst
Een verhuizing is al druk genoeg, maar vergeet je administratie niet. Want ook op belastinggebied verandert er dan van alles.
Adreswijziging
Je hoeft je nieuwe adres niet apart door te geven aan de Belastingdienst. Dat loopt via de gemeente. Check wel even of het goed is verwerkt in je MijnOverheid-account.
Fiscaal partnerschap
Ga je samenwonen op hetzelfde adres? Dan kun je automatisch fiscale partners worden. Dat betekent dat je sommige inkomsten en aftrekposten mag verdelen. Slim om daar even in te duiken – je kunt er belastingvoordeel uit halen.
WOZ-waarde en koopwoning
Koop je een huis? Dan krijg je te maken met een nieuwe WOZ-waarde. Die heeft invloed op je hypotheekrenteaftrek en je eigenwoningforfait. Vergeet ook niet de kosten koper en hypotheekadvieskosten in te vullen; die zijn vaak aftrekbaar in het jaar van aankoop.
-
Net begonnen als ondernemer of een nieuwe BV? Let hierop!
Als je in 2024 bent gestart als ondernemer of een BV hebt opgericht, is 2025 je eerste echte belastingjaar. Spannend! Maar ook iets ingewikkelder.
Ondernemer (zzp’er)
- Je doet meestal aangifte inkomstenbelasting, maar dan met een winst uit onderneming.
- Je kunt gebruikmaken van regelingen zoals de zelfstandigenaftrek, startersaftrek en mkb-winstvrijstelling.
- Houd je administratie goed bij: facturen, bonnetjes, zakelijke kilometers, etc.
- Denk ook aan aftrekposten zoals zakelijke laptop, software of werkruimte (mits je aan voorwaarden voldoet).
BV (besloten vennootschap)
- Je BV doet vennootschapsbelasting.
- Jij als directeur-grootaandeelhouder (DGA) krijgt salaris uit de BV en moet daarover inkomstenbelasting betalen.
- Vergeet de loonadministratie niet – en eventueel btw-aangifte.
Laat je eventueel helpen door een boekhouder als je net begint. Zeker in het eerste jaar kun je veel voordeel mislopen als je niet weet waar je recht op hebt.
-
Laat geen geld liggen: slimme aftrekposten
Veel mensen klikken te snel door hun aangifte en missen daarmee belastingvoordeel. Hier zijn een paar aftrekposten waar je als starter of jongere misschien recht op hebt:
- Zorgkosten: Zoals brillen, tandarts, fysiotherapie (als je ze niet vergoed kreeg)
- Giften: Aan goede doelen met ANBI-status
- Reiskosten openbaar vervoer: Als je structureel naar je werk reist zonder reiskostenvergoeding
- Studiekosten: Alleen onder bepaalde voorwaarden (bijvoorbeeld bij een tweede studie)
- Hypotheekrenteaftrek: Als je voor het eerst een huis koopt
Altijd even checken of je iets over het hoofd ziet – het kan honderden euro’s schelen.
-
Handige tips voor stressvrije aangifte
Tot slot: het hóeft geen nachtmerrie te zijn. Een paar simpele tips om het jezelf makkelijker te maken:
- Gebruik de app van de Belastingdienst als je situatie simpel is (bijv. alleen loon en huur).
- Doe het samen met je partner of een vriend(in). Twee zien meer dan één.
- Werk met een spreadsheet waarin je het hele jaar al je gegevens verzamelt.
- Vraag uitstel aan als je merkt dat je het niet op tijd redt – dan voorkom je een boete.
- Overweeg hulp van een belastingadviseur of hulp bij de vakbond als je twijfelt.
Slot: nog even dit over de belastingaangifte in 2025…
De deadline voor de belastingaangifte over 2024 is 1 mei 2025. Begin op tijd, check alles goed en laat geen geld liggen. Zeker als je net bent gaan samenwonen, een onderneming bent gestart of voor het eerst een huis hebt gekocht, verandert er veel. Door goed voorbereid te zijn, voorkom je gedoe en kun je soms zelfs geld terugkrijgen.
Heb je écht geen idee waar je moet beginnen? Vraag dan iemand om mee te kijken of kijk op de site van de Belastingdienst voor stap-voor-stap uitleg. Je hoeft het niet alleen te doen.
Succes – en hopelijk krijg je iets terug uit deze belastingaangifte in 2025!
